Factoring Allensbach – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Abschlagsrechnung VOB, Forderungsankauf, Offenes Factoring, Debitorenmanagement

Factoring in stiller Form

Nichts von der Forderungsabtretung dringt zu Ihren Kunden durch. Genau das definiert das stille Factoring. Zwar kauft der Factor Ihre Forderungen an, doch nach außen tritt er nicht auf. Mit dem eigenen Briefkopf rechnen Sie auch künftig ab. Ein Treuhandkonto regelt den Zahlungsverkehr. Geschützt werden Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden aus Allensbach durch diese Verschwiegenheit. Von der Zwischenfinanzierung bleibt jeder uninformiert. Diese Variante wird speziell von Handwerksbetrieben und Bauunternehmen vielfach bevorzugt. Ein offenes Factoring ließe Kunden an der Bonität zweifeln, so die Befürchtung. Beim stillen Verfahren gibt es dieses Risiko nicht. Intern bleibt die Abwicklung. Über die Kommunikation haben Sie die volle Überprüfung.

Wie funktioniert die Diskretion?

Der Factor tritt nicht direkt mit Ihrem Debitor in Kontakt. Ihre Bankverbindung steht auch künftig auf der Rechnung, da die technische Durchführung durch ein Treuhandkonto geschieht. Ihr Kunde überweist an diese Kontoverbindung. Der Factor verbucht den Eingang intern. Die Auszahlung erhalten Sie unmittelbar nach Rechnungsstellung. Der Debitor merkt keinen Unterschied. Weil die Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen antwortet, eignet sich diese Form für solche Unternehmen.

Factoring in offener Form

Ihr Kunde kennt beim offenen Factoring den Factor. Auf der Kostenrechnung steht vermerkt, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor zahlt direkt an den Factor. Alle Beteiligten erhalten durch dieses Verfahren volle Transparenz. Die Übernahme des Ausfallrisikos erfolgt durch den Factor. Ihr Kunde weiß um die Kontrolle der Forderung durch eine dritte Partei. Das senkt das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Auftraggeber stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Offenes Factoring eignet sich für ohnehin transparent arbeitende Unternehmen. Wir vermitteln den passenden Factor für Ihre Branche. Es bleibt bei einem geringen administrativen Aufwand.

Vorteile durch die nachvollziehbare Variante

Die offene Durchführung verringert das Ausfallrisiko, weil der Factor die Bonität Ihres Debitors überprüft. Ihnen wird nach Rechnungsstellung sofort Bargeld gewährt. Der Factor übernimmt das Inkasso. Dadurch reduzieren Sie Zeit und Ressourcen. Besonders bei öffentlichen Auftraggebern in Ihrer Region ist diese Variante oft sinnvoll. Vertrauen wird durch die Transparenz geschaffen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Der Factor nimmt sich an den Zahlungseingang.

Zuverlässiger Ausfallschutz

Als zentraler Baustein des Factorings erweist sich der Ausfallschutz. Dass Ihr Debitor nicht zahlt, dafür übernimmt der Factor das Risiko. Selbst bei Insolvenz Ihres Kunden bleibt Ihr Geld trotzdem sicher. Den Verlust trägt der Factor. Vor Forderungsausfällen wird Ihr Familienunternehmen dadurch geschützt. Bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen ist der Ausfallschutz sehr wichtig. Die Insolvenz Ihres Kunden bereitet Ihnen keine Angst. Im Vorfeld überprüft der Factor die Bonität der Debitoren. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Ruhig und zuverlässig arbeiten Sie. Im Factoring-Preis ist der Ausfallschutz umfassen. Es gibt keine versteckten Aufwendungen.

Insolvenz mit Sicherheit

Greift der Ausfallschutz bei Insolvenz Ihres Debitors, zahlt der Factor den Rechnungsbetrag, sodass Sie kein Geld verlieren. Dass das speziell für kleine Meisterbetriebe bedeutsam ist, liegt daran, dass ein großer Forderungsausfall existenzbedrohend sein kann. Indem der Ausfallschutz das verhindert, übernimmt der Factor das Risiko und Sie sind abgesichert. Der Factor kontrolliert und gewährleistet, sodass Sie nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten müssen.

Liquiditätsbeschaffung

Ohne Liquidität ist kein Unternehmen überlebensfähig. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne unentrichtet. Wir helfen bei der Liquiditätsbeschaffung durch Factoring. Ihre Forderungen werden vom Factor gekauft. Bargeld bekommen Sie unverzüglich. Finanzielle Beweglichkeit wird dadurch geschaffen. Sie können, Skonti zu nutzen. Bei Ihren Zulieferer erhalten Sie Rabatte. Factoring wird von wachstumsorientierten Betrieben genutzt, um sonst abzulehnende Projekte anzunehmen. Sofort ist die Liquidität vorhanden. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht warten. Ihren Cashflow gewährleistet der Factor. Ohne Verschuldung wächst Ihre Firma.

Ohne Bank mehr Beweglichkeit

Keine Kreditfinanzierung ist Factoring, da Sie Forderungen verkaufen, statt einen Bankkredit aufzunehmen. Ein Verkauf von Vermögenswerten ist der Unterschied zur Bankfinanzierung, weshalb Tilgungspläne und Schuldendienst entfallen. Die Factoring-Vermittlung vermittelt die richtige Lösung, wodurch Sie ohne aktuelle Schulden Bargeld erhalten.

Forderungsankauf

Ob Sie Ihr gesamtes Forderungsvolumen oder einzelne Forderungen veräußern, der Factor kauft diese an. Ihnen steht umgehend Bargeld zur Verfügung. Der simple Gedanke hinter dem Forderungsankauf ist genau dieser. Die Wahl der zu verkaufenden Rechnungen treffen Sie. Keine Mindestmengen sind vorgesehen. Jede Forderung überprüft man einzeln. Für gewerbliche Kunden sowie für private oder öffentliche Auftraggeber vermitteln wir den Ankauf an Factor, die auf Ihre Branche ausgerichtet sind. Warten Sie nicht mehr auf den Zahlungseingang, denn der Forderungsverkauf schafft sofortige Liquidität. Das Kapital fließt unverzüglich in Ihren Fachbetrieb zurück.

Welche Forderungen sind geeignet?

Der Ankauf von fälligen Forderungen aus erbrachten Leistungen ist geeignet. Als typische Beispiele gelten Dienstleistungsverträge und Handwerksrechnungen. Warenlieferungen lassen sich ebenfalls störungsfrei ankaufen. Der Factor prüft die Bonität des Debitors. Ist die Prüfung positiv, erfolgt die Auszahlung. Sie verkaufen die Forderung inklusive des Ausfallrisikos. Der Factor wird als moderner Gläubiger eingesetzt. Mit dieser Kostenrechnung haben Sie keinen Verwaltungsaufwand mehr.

Ankauf von VOB-Abschlagsrechnungen

Bauunternehmen ist das Problem vertraut. Oft bleiben Abschlagsrechnungen nach VOB unbezahlt. Die Zahlung wird vom Bauherrn hinausgeschoben. Kapital, das für Material und Löhne gebraucht wird, wird blockiert. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Diese Abschläge werden vom Factor angekauft. Sie bekommen Bargeld, bevor vom Bauherrn gezahlt wird. Das Besondere: Geprüft werden das Aufmaß sowie der zugrunde liegende Bauvertrag durch den Factor. Die rechtlich sichere Forderung wird so durch uns garantiert. Bauhandwerker profitieren von dieser speziellen Form des Factorings. Über die gesamte Bauzeit gewährleisten Sie Ihre Liquidität.

Speziallösung für Bauhandwerker

An strenge formale Vorgaben sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Vom Factor wird anerkannt, ob das Aufmaß korrekt ist und der Bauvertrag die Abtretung erlaubt. Ist alles in Ordnung, erfolgt der Kauf des Abschlags durch den Factor. Sie bekommen die Auszahlung. In den nächsten Bauabschnitt fließt das Geld. Material lässt sich bestellen. Die Löhne werden ausgezahlt. Finanziell ununterbrochen wird der Bau fortgesetzt. Bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn garantiert eine Sicherungshypothek Ihre Erwartungen.

Debitorenmanagement

Nicht nur Mahnwesen, sondern mehr beinhaltet das Debitorenmanagement. Es schließt ein die Überprüfung der Bonität Ihrer Kunden, das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug. Wir vermitteln Factor, die dieses Management umfassend übernehmen. Die Zahlungseingänge werden vom Factor überwacht. Er mahnt säumige Debitoren an. Die Forderungseintreibung obliegt ihm. Mit unbezahlten Rechnungen haben Sie keinen Stress. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement unterstützt. Das Tagesgeschäft hat die volle Konzentration Ihrer Mitarbeiter. Der Factor kümmert sich um die Schuldner. Die Bonität neuer Kunden prüft er, bevor Sie den Auftrag annehmen. Hierdurch verringert sich das Forderungsausfallrisiko.

Kontrolle und Kontrolle

Der Factor nimmt die Bonitätsprüfung bei jedem neuen Debitor vor. Die Zahlungsziele werden von ihm überwacht. Bei Verzug übernimmt der Factor das Inkasso. Das bietet Schutz vor Forderungsausfällen. Typische Zahlungsprobleme und die Branche sind dem Factor gut bekannt. Die Mahnung durch ihn ist bestimmt und gleichzeitig angenehm. So bleibt die Kundenbeziehung gewahrt. Ein eigenes Auftreten als Mahner ist für Sie nicht notwendig. Diese unangenehme Rolle wird vom Factor übernommen. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden durch das geschont.

Ihr Skontomanagement

Bei frühzeitiger Bezahlung Ihrer Rechnungen bekommen Sie Skonto als Preisnachlass. Oft fehlt hingegen die Liquidität zur Skontonutzung. Factoring verschafft Ihnen die nötige Liquidität. Aus Ihren Forderungen erhalten Sie Bargeld. Dieses Bargeld dient der Skontonutzung bei Ihren Zulieferer. Im Skontobereich liegt der Kaufpreis für das Factoring. Mehr sparen Sie durch Skonto, als das Factoring kostet. Das Skontomanagement führt zu einem optimierten Einkauf. Günstiger kaufen Sie dadurch ein. Es steigen Ihre Margen. Den Skonto-Vorteil maximierende Factor werden von uns vermittelt. Somit haben Sie einen doppelten Profit von der Factoring-Lösung.

Doppelte Ersparnis

Oft wird die Abgabe für das Factoring durch den Skonto-Vorteil übertroffen. Bargeld aus Ihren Forderungen macht möglich Ihnen die frühzeitige Lieferantenzahlung für Skonto. Da die Skonto-Ersparnis die Factoring-Gebühr deckt, verringern Sie am Ende Geld. Sie kaufen günstiger ein, was das Skontomanagement als strategischen Vorteil zeigt. Ihre Margen steigen, da der Factor diese Ersparnis ermöglicht.

Rechnungsfactoring

Beim Rechnungsfactoring werden Rechnungen klassisch verkauft. Sie stellen eine Faktura, die der Factor kauft, womit Sie Bargeld erhalten. Dieser Ablauf ist unkompliziert. Sämtliche Branchen eignen sich für das wandlungsfähige Rechnungsfactoring. Einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen werden von Ihnen verkauft. Das Ausfallrisiko sowie das Debitorenmanagement übernimmt der Factor. Sorgen um den Zahlungseingang haben Sie nicht. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Sofortige Liquidität wird durch das Rechnungsfactoring geschaffen. Auf den Zahlungseingang warten Sie nicht, da das Kapital unverzüglich zurückfließt.

Der herkömmliche Verkauf von Forderungen

Beim Rechnungsfactoring, der häufigsten Factoringsart, wird Ihre Kostenrechnung an den Factor verkauft. Die Durchführung verläuft unkompliziert: Durch Ihre Rechnungsstellung und die anschließende Kontrolle durch den Factor erfolgt die Auszahlung, sodass Ihnen sofort Bargeld bereitsteht. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Das variable und unkomplizierte Rechnungsfactoring eignet sich für Unternehmen jeder Größe. Wir vermitteln die geeignete Lösung.

Als Dienstleister stehen wir Ihnen für die Region zur Verfügung.

Wir sind die Factoring-Vermittlung, unter Führung von Peggy Weißbach. Wir vermitteln Betrieben und Umgebung passende Factoring-Lösungen. Auf dem stillen Factoring liegt unser Kernbereich. Wir verstehen um die Bedenken der Fachmann und Bauunternehmen. Sie wünschen nicht, dass Kunden die Forderungsabtretung erfahren. Diese Diskretion wird von uns abgesichert. Der passende Factor wird von uns vermittelt. Wir bieten Ihnen eine aufrichtige Beratung. Ob Factoring für Ihre Firma sinnvoll ist, überprüfen wir. Wir vergleichen Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen. Die zu Ihnen ideale Lösung finden wir. Wir handeln unabhängig. Wir vertreten Ihre Belange, nicht die der Banken.

Unsere besonderen Auszeichnungen

Wir vermitteln bis zu 100 Prozent Auszahlung der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Entgelt im Skontobereich. Wir verfügen über solide Kenntnisse der VOB. Wir vermitteln Ihnen den Ankauf Ihrer Abschlagsrechnungen. Eine auf Sie abgestimmte Beratung erhalten Sie durch uns. Mit einem Festpreis-Angebot erhalten Sie innerhalb von Tag und Nacht unsere Rückmeldung.

Unsere Leistungen aus Allensbach und Wissenswertes dazu

Als Finanzierungsalternative zur Bank bietet sich Factoring an. Ein Kredit wird nicht aufgenommen, sondern Forderungen verkauft. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Beim stillen Factoring bleibt die Abtretung für Ihren Kunden unsichtbar. Offenes Factoring nennt den Factor auf der Rechnung. Da beide Varianten ihre Berechtigung besitzen, hängt die Auswahl von Ihren Kunden und Ihrer Branche ab. Spezielle Lösungen benötigen Bauunternehmen mit VOB-Verträgen. Oft sind Abschlagsrechnungen umfangreich, weshalb der Factor das Aufmaß kontrollieren muss. Factoren, die diese Prüfung beherrschen, werden von uns vermittelt. Debitorenmanagement entlastet Ihre Buchhaltung, indem der Factor Mahnwesen sowie Inkasso übernimmt. Sie haben keinen Stress mit säumigen Zahlern. Bei Insolvenz gewährleistet der Ausfallschutz Ihr Geld. Sie arbeiten entspannt, wobei Liquidität das Resultat ist. Bargeld haben Sie, wenn Sie es brauchen.

Das ist stark zu wissen

Weil Factoring kein Kredit ist und Ihre Bilanz nicht belastet, verbessern Sie durch den Verkauf von Vermögenswerten Ihre Eigenkapitalquote. Flexible Factoring-Lösungen ergeben, dass Forderungen bei Bargeldbedarf verkauft werden, ohne dass Sie an feste Raten gebunden sind. Das übernommene Risiko des Factors schafft Sicherheit.

Fragen, die aus Allensbach oft gestellt werden