Factoring Baden-Baden – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Forderungsankauf, Offenes Factoring, Abschlagsrechnung VOB, Debitorenmanagement

Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder das gesamte Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Diese Forderungen kauft der Factor an. Sofort bekommen Sie Bargeld. Hinter dem Forderungsankauf steckt dieser simple Gedanke. Sie treffen die Vielfalt, welche Rechnungen Sie verkaufen möchten. Es existieren keine Mindestmengen. Die Prüfung erfolgt für jede Forderung einzeln. Factor, die auf Ihre Branche spezialisiert sind, vermitteln wir den Ankauf. Das gilt sowohl für gewerbliche Kunden als auch für private oder öffentliche Auftraggeber. Der Forderungsverkauf bringt sofortige Liquidität. Sie müssen nicht mehr auf den Zahlungseingang warten. Sofort zurück in Ihren Betrieb fließt das Kapital.

Welche Forderungen sind geeignet?

Fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen lassen sich durch den Ankauf verwirklichen. Typische Beispiele stellen Handwerksrechnungen sowie Dienstleistungsverträge dar. Auch Warenlieferungen lassen sich unkompliziert ankaufen. Die Bonität des Debitors wird durch den Factor geprüft. Bei positiver Begutachtung erfolgt die Auszahlung. Inklusive des Ausfallrisikos verkaufen Sie die Forderung. Neuer Gläubiger wird der Factor. Keinen Verwaltungsaufwand mehr haben Sie mit dieser Rechnung.

Die Liquiditätsbeschaffung

Liquidität ist die Lebensader jedes Unternehmens. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne unentrichtet. Wir helfen bei der Liquiditätsbeschaffung mithilfe von Factoring. Ihre Forderungen werden vom Factor gekauft. Bargeld bekommen Sie unverzüglich. Das bringt finanzielle Beweglichkeit. Skonti können von Ihnen genutzt werden. Von Ihren Anbieter werden Ihnen Rabatte eingeräumt. Factoring wird von wachstumsorientierten Betrieben aus der Region genutzt, um ansonsten abzulehnende Projekte anzunehmen. Sofort ist die Liquidität vorhanden. Sie benötigen den Zahlungseingang nicht abzuwarten. Ihren Cashflow gewährleistet der Factor. Ihr Unternehmen wächst, ohne dass es sich verschuldet.

Mehr Beweglichkeit ohne Bank

Factoring bedeutet Forderungsverkauf und keine Kreditaufnahme, was Ihre Liquidität ohne Bilanzbelastung erhöht. Da Sie Vermögenswerte verkaufen, entfällt der Schuldendienst; dieser Unterschied zur Bankfinanzierung eliminiert Tilgungspläne. Die Factoring-Vermittlung vermittelt die richtige Lösung, wodurch Sie ohne aktuelle Schulden Bargeld erhalten.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Bauunternehmen kennen das Problem. Unbezahlt bleiben Abschlagsrechnungen nach VOB oftmals. Der Bauherr zögert die Zahlung hinaus. Das für Löhne und Material benötigte Kapital wird blockiert. Wir vermitteln den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB. Der Factor kauft jene Abschläge an. Sie erhalten Bargeld, bevor vom Bauherrn gezahlt wird. Das Besondere: Der Factor prüft das Aufmass und die zugrunde liegende Bauvertrag. Die rechtlich verlässliche Forderung wird so durch uns gewährleistet. Diese spezielle Form des Factorings bringt Bauhandwerkern Stärken. Sie gewährleisten Ihre Liquidität über die gesamte Bauzeit.

Für Bauhandwerker gibt es die fokussierte Lösung.

An strenge formale Anforderungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Ob das Aufmaß korrekt ist und der Bauvertrag die Abtretung ermöglicht, wird vom Factor geprüft. Wenn alles in Ordnung ist, kauft der Factor den Abschlag. Ihnen wird die Auszahlung zuteil. In den nächsten Bauabschnitt fließt das Geld. Material lässt sich bestellen. Löhne werden gezahlt. Finanziell ununterbrochen wird der Bau fortgesetzt. Bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn werden Ihre Anforderungen durch eine Sicherungshypothek gesichert.

Das Debitorenmanagement

Debitorenmanagement ist deutlich mehr als nur Mahnwesen. Das Inkasso bei Zahlungsverzug, das Forderungsmonitoring und die Kontrolle der Bonität Ihrer Kunden werden davon umfasst. Wir vermitteln Factor, die dieses Management komplett übernehmen. Der Factor behält die Zahlungseingänge im Blick. Säumnige Debitoren werden durch ihn gemahnt. Die Forderungseintreibung obliegt ihm. Unbezahlte Rechnungen bereiten Ihnen keinen Stress. Das Debitorenmanagement bringt Ihrer Buchhaltung Entlastung. Das Tagesgeschäft hat die volle Konzentration Ihrer Mitarbeiter. Der Factor widmet sich den Schuldnern. Bevor Sie den Auftrag annehmen, prüft er die Bonität moderner Kunden. Das Risiko von Forderungsausfällen wird dadurch senkt.

Prüfung und Aufsicht

Der Factor nimmt die Bonitätsprüfung bei jedem neuen Debitor vor. Er überwacht die Zahlungsziele. Bei Verzug übernimmt der Factor das Inkasso. Vor Forderungsausfällen schützt das. Sowohl die Branche als auch die typischen Zahlungsprobleme kennt der Factor. Die Mahnung durch ihn ist bestimmt und zugleich freundlich. Die Kundenbeziehung wird dadurch erhalten. Als Mahner müssen Sie nicht selbst in Erscheinung treten. Der Factor nimmt diese unangenehme Rolle ein. Sowohl Ihre Zeit als auch Ihre Nerven werden dadurch geschont.

Ihr Ausfallschutz

Als zentraler Baustein des Factorings erweist sich der Ausfallschutz. Von dem Risiko einer Nichtzahlung Ihres Debitors übernimmt für Sie der Factor. Geht Ihr Kunde insolvent, so bleibt Ihr Geld gleichwohl sicher. Der Verlust wird vom Factor getragen. Dadurch ist Ihr Unternehmen vor Forderungsausfällen gesichert. Gerade bei langen Zahlungszielen und großen Aufträgen ist der Ausfallschutz relevant. Sie besitzen keine Angst vor der Insolvenz Ihres Kunden. Die Bonität der Debitoren wird vom Factor im Vorfeld anerkannt. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie arbeiten entspannt und zuverlässig. Im Factoring-Preis ist der Ausfallschutz umfassen. Keine versteckten Aufwendungen fallen an.

Ihre Verlässlichkeit bei Insolvenz

Wird Ihr Debitor insolvent, zahlt der Factor den Rechnungsbetrag, weil der Ausfallschutz greift und Sie kein Geld verlieren. Dass das außergewöhnlich für kleine Fachbetriebe zentral ist, liegt daran, dass ein großer Forderungsausfall existenzbedrohend sein kann. Indem der Ausfallschutz das verhindert, übernimmt der Factor das Risiko und Sie sind gesichert. Da der Factor prüft und gewährleistet, müssen Sie nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten.

Factoring in stiller Form

Vom Factoring erfahren Ihre Kunden nichts. Das stille Factoring zeichnet sich genau dadurch aus. Der Factor erwirbt zwar Ihre Forderungen, tritt aber nach außen nicht in Erscheinung. Mit Ihrem eigenen Briefkopf rechnen Sie weiter ab. Über ein Treuhandkonto läuft der Zahlungsverkehr. Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Ihrer Nähe werden durch diese Vertraulichkeit gesichert. Von der Zwischenfinanzierung erfährt niemand. Oft wird diese Variante von Handwerksbetrieben und Bauunternehmen gewählt. Ein Bekanntwerden des Factorings ließe Kunden an der Bonität zweifeln, was Sie befürchten. Beim stillen Verfahren entfällt dieses Risiko. Intern bleibt die Abwicklung. Die volle Kontrolle über die Kommunikation behalten Sie.

Die Funktionsweise der Diskretion

Ihr Debitor wird vom Factor nicht direkt kontaktiert. Auch wenn die Abwicklung technisch über ein Treuhandkonto erfolgt, behält die Abrechnung Ihre Bankverbindung bei. Ihr Kunde überweist an diese Kontoverbindung. Intern verbucht der Factor den Eingang. Sie bekommen die Auszahlung persönlich nach Rechnungsstellung. Der Debitor merkt keinen Unterschied. Für Betriebe, deren Kundenbeziehung auf Finanzierungsstrukturen empfindlich antwortet, eignet sich diese Form.

Factoring in offener Form

Den Factor kennt Ihr Kunde beim offenen Factoring. Ein Vermerk auf der Faktura belegt, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor leistet die Zahlung persönlich an den Factor. Alle Beteiligten erhalten durch dieses Verfahren volle Transparenz. Die Übernahme des Ausfallrisikos erfolgt durch den Factor. Ihr Kunde weiß um die Überprüfung der Forderung durch eine dritte Partei. Das Risiko von Zahlungsverzug wird dadurch spürbar reduziert. Ein Qualitätsmerkmal ist dieser Vermerk für viele gewerbliche Auftraggeber. Unternehmen, die ohnehin offen arbeiten, eignen sich für offenes Factoring. Den passenden Factor für Ihre Branche vermitteln wir. Gering bleibt der administrative Aufwand.

Die offene Variante und ihre Pluspunkte

Indem der Factor die Bonität Ihres Debitors kontrolliert, senkt die offene Abwicklung das Ausfallrisiko. Sobald Sie eine Faktura stellen, erhalten Sie sofort Bargeld. Das Inkasso wird vom Factor übernommen. Es senkt Zeit und Ressourcen. Bei öffentlichen Auftraggebern für die Region erweist sich diese Variante besonders oft als sinnvoll. Vertrauen wird durch die Nachvollziehbarkeit geschaffen. Ihr Kerngeschäft erhält Ihre Konzentration. Der Factor kümmert sich um den Zahlungseingang.

Das Skontomanagement

Bei frühzeitiger Bezahlung Ihrer Rechnungen bekommen Sie Skonto als Preisnachlass. Oft fehlt jedoch die Liquidität zur Skontonutzung. Diese Liquidität wird durch das Factoring geschaffen. Aus Ihren Forderungen erhalten Sie Bargeld. Mit diesem Bargeld nutzen Sie den Lieferantenskonto. Der Factoring-Preis bewegt sich innerhalb des Skontobereichs. Der Skontosparbetrag übersteigt die Aufwendungen des Factorings. Das Skontomanagement führt zu einem optimierten Einkauf. Günstiger kaufen Sie dadurch ein. Es steigen Ihre Margen. Wir vermitteln Factor zur Maximierung Ihres Skonto-Vorteils. Somit haben Sie einen doppelten Profit von der Factoring-Lösung.

Zweifache Ersparnis

Oft wird die Entgelt für das Factoring durch den Skonto-Vorteil übertroffen. Sie erhalten Bargeld aus Ihren Forderungen, um Ihre Zulieferer früh zu zahlen und Skonto zu erhalten. Da die Skonto-Ersparnis die Factoring-Gebühr deckt, reduzieren Sie am Ende Geld. Sie kaufen attraktiver ein, was das Skontomanagement als strategischen Vorteil zeigt. Diese Ersparnis wird durch den Factor erlaubt, wodurch Ihre Margen steigen.

Das Factoring von Rechnungen

Beim Rechnungsfactoring werden Rechnungen traditionell verkauft. Sie stellen eine Abrechnung, die der Factor kauft, womit Sie Bargeld bekommen. Dieser Ablauf ist schlicht. Sämtliche Branchen eignen sich für das flexible Rechnungsfactoring. Einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen werden von Ihnen verkauft. Das Ausfallrisiko sowie das Debitorenmanagement übernimmt der Factor. Sorgen um den Zahlungseingang haben Sie nicht. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Sofortige Liquidität wird durch das Rechnungsfactoring geschaffen. Auf den Zahlungseingang warten Sie nicht, da das Kapital umgehend zurückfließt.

Der klassische Forderungsverkauf

Die häufigste Form des Factorings stellt das Rechnungsfactoring dar, bei welchem der Factor Ihre Faktura ankauft. Einfach ist die Abwicklung: Sie stellen die Faktura, der Factor kontrolliert sie, und die Auszahlung erfolgt. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Flexibel und unkompliziert ist das Rechnungsfactoring, das sich für Firmen jeder Größe eignet. Von uns erhalten Sie die ideale Lösung vermittelt.

Wissenswertes zu unseren Leistungen aus der Region

Als Finanzierungsalternative zur Bank bietet sich Factoring an. Ein Kredit wird nicht aufgenommen, sondern Forderungen verkauft. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Ihr Kunde erfährt beim stillen Factoring nichts von der Abtretung. Beim offenen Factoring indessen wird der Factor auf der Abrechnung genannt. Beide Varianten haben ihre Berechtigung. Ihre Branche und Ihre Kunden bestimmen die Wahl. Für Bauunternehmen mit VOB-Verträgen sind spezielle Konzepte unerlässlich. Das Aufmaß muss der Factor kontrollieren, weil Abschlagsrechnungen vielfach vielschichtig sind. Wir vermitteln Factoren, welche diese Kontrolle beherrschen. Ihre Buchhaltung wird durch Debitorenmanagement entlastet. Mahnwesen und Inkasso übernimmt der Factor. Mit säumigen Zahlern haben Sie keinen Stress. Ihr Geld wird bei Insolvenz durch den Ausfallschutz abgesichert. Liquidität ist das Resultat, weshalb Sie ruhig arbeiten. Wenn Bargeldbedarf besteht, verfügen Sie über Bargeld.

Das ist solide zu wissen

Ihre Eigenkapitalquote weiterentwickelt sich, weil Factoring als Verkauf von Vermögenswerten die Bilanz nicht belastet und keinen Kredit darstellt. Weil Sie Forderungen bei Bargeldbedarf anpassungsfähig verkaufen können, entfallen feste Raten. Indem der Factor das Risiko übernimmt, schafft das Sicherheit.

Häufige Fragen aus Baden-Baden

Für die Region sind wir Ihr Dienstleister.

Wir sind die Factoring-Vermittlung, unter Leitung von Peggy Weißbach. Für Betriebe und Region vermitteln wir Factoring-Lösungen. Unser Tätigkeitsschwerpunkt liegt auf dem stillen Factoring. Wir wissen die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Sie wünschen nicht, dass Kunden die Forderungsabtretung erfahren. Wir sichern diese Vertraulichkeit zu. Wir vermitteln den passenden Factor. Ehrlich beraten wir Sie. Wir kontrollieren die Sinnhaftigkeit von Factoring für Ihre Firma. Wir vergleichen Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen. Es wird von uns das Konzept gefunden, die zu Ihnen passt. Wir agieren unabhängig. Ihre Belange werden von uns vertreten, nicht die der Banken.

Wodurch wir uns auszeichnen

Abzüglich einer transparenten Entgelt im Skontobereich vermitteln wir eine Auszahlung von bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme. Die VOB ist uns bestens vertraut. Wir vermitteln Ihnen den Ankauf Ihrer Abschlagsrechnungen. Wir stehen Ihnen mit Rat zur Seite direkt. Wir melden uns innerhalb von Tag und Nacht mit einem Festpreis-Angebot zurück.