Factoring Ottersweier – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Abschlagsrechnung VOB, Offenes Factoring, Forderungsankauf, Debitorenmanagement

Beschaffung von Liquidität

Ohne Liquidität ist kein Unternehmen überlebensfähig. Ohne Bargeld bleiben Materialien ungekauft und Löhne unentrichtet. Durch Factoring unterstützen wir bei der Liquiditätsbeschaffung. Ihre Forderungen werden vom Factor gekauft. Sie bekommen umgehend Bargeld. Das schafft finanzielle Beweglichkeit. Sie können Skonti nutzen. Von Ihren Lieferanten werden Ihnen Rabatte eingeräumt. Wachstumsorientierte Unternehmen aus Ihrer Region nutzen Factoring, sodass Sie Aufträge annehmen können, die sie im Übrigen ablehnen müssten. Die Liquidität ist umgehend da. Auf den Zahlungseingang müssen Sie nicht warten. Der Factor gewährleistet den Cashflow. Ihr Unternehmen wächst, ohne dass Schulden gemacht werden.

Ohne Bank mehr Beweglichkeit

Keine Kreditfinanzierung ist Factoring, da Sie Forderungen verkaufen, statt einen Bankkredit aufzunehmen. Ein Verkauf von Vermögenswerten ist der Unterschied zur Bankfinanzierung, weshalb Tilgungspläne und Schuldendienst entfallen. Ohne neue Schulden zu machen, bekommen Sie durch die Factoring-Vermittlung Bargeld, die die passende Lösung vermittelt.

Rechnungsfactoring

Unter Rechnungsfactoring versteht man den traditionellen Rechnungsverkauf. Sie stellen eine Kostenrechnung und erhalten Bargeld, weil der Factor sie kauft. Einfach gestaltet sich dieser Ablauf. Für alle Branchen eignet sich das variable Rechnungsfactoring. Ihr gesamtes Volumen oder einzelne Rechnungen verkaufen Sie. Das Ausfallrisiko und das Debitorenmanagement werden durch den Factor übernommen. Sie verfügen über keine Sorge mit dem Zahlungseingang. Den passenden Factor für Ihre Rechnungen finden wir durch Vermittlung. Sofortige Liquidität schafft das Rechnungsfactoring. Warten auf den Zahlungseingang entfällt, weil das Kapital umgehend zurückfließt.

Der herkömmliche Verkauf von Forderungen

Beim Rechnungsfactoring, der häufigsten Factoringsart, wird Ihre Abrechnung an den Factor verkauft. Nachdem Sie die Abrechnung gestellt haben, kontrolliert der Factor sie, woraufhin die Auszahlung erfolgt und Sie umgehend Bargeld haben. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Flexibel und einfach ist das Rechnungsfactoring, das sich für Unternehmen jeder Größe eignet. Wir vermitteln die passende Lösung.

Skontomanagement

Ein Nachlass für vorzeitige Zahlung ist Skonto. Die Liquidität für eine solche Skontonutzung ist allerdings vielfach nicht vorhanden. Factoring verschafft Ihnen die nötige Liquidität. Ihr Bargeld resultiert aus den eigenen Forderungen. Dieses Bargeld dient der Skontonutzung bei Ihren Lieferanten. Im Skontobereich liegt der Betrag für das Factoring. Das Factoring kostet weniger, als der Skontoertrag ausmacht. Das Skontomanagement führt zu einem optimierten Einkauf. Günstiger kaufen Sie dadurch ein. Ihre Margen erhöhen sich. Den Skonto-Vorteil maximierende Factor werden von uns vermittelt. Die Factoring-Lösung verschafft Ihnen auf diese Weise doppelt Profit.

Die doppelte Ersparnis

Oft wird die Beitrag für das Factoring durch den Skonto-Vorteil übertroffen. Sie bekommen Bargeld aus Ihren Forderungen, um Ihre Lieferanten früh zu zahlen und Skonto zu erhalten. Am Ende verringern Sie Geld, weil die Factoring-Gebühr von der Skonto-Ersparnis gedeckt wird. Ein strategischer Vorteil ist das Skontomanagement, wodurch Sie preiswerter einkaufen. Der Factor ermöglicht die Ersparnis, welche zu steigenden Margen für Sie führt.

Debitorenmanagement

Debitorenmanagement ist mehr als nur Mahnwesen. Inbegriffen sind das Forderungsmonitoring, die Bonitätsprüfung Ihrer Kunden sowie das Inkasso bei Zahlungsverzug. Factor, die dieses Management vollständig übernehmen, vermitteln wir. Der Factor überwacht die Zahlungseingänge. Säumnige Debitoren werden durch ihn gemahnt. Die Forderungseintreibung obliegt ihm. Mit unbezahlten Rechnungen haben Sie keinen Stress. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement entlastet. Auf das Tagesgeschäft konzentrieren sich Ihre Mitarbeiter. Der Factor widmet sich den Schuldnern. Bevor Sie den Auftrag annehmen, kontrolliert er die Bonität aktueller Kunden. Hierdurch senkt sich das Forderungsausfallrisiko.

Die Kontrolle sowie die Beaufsichtigung

Jeder aktuelle Debitor hat seine Bonität vom Factor überprüfen zu lassen. Eine Beaufsichtigung der Zahlungsziele erfolgt durch ihn. Bei Eintritt eines Verzugs wird das Inkasso vom Factor übernommen. Das schützt vor Forderungsausfällen. Der Factor kennt die Branche und die typischen Zahlungsprobleme. Er mahnt angenehm, aber bestimmt. Die Kundenbeziehung wird dadurch erhalten. Ein eigenes Auftreten als Mahner ist für Sie nicht notwendig. Diese unangenehme Rolle wird vom Factor übernommen. Ihre Nerven und Ihre Zeit bleiben durch das verschont.

Ausfallschutz

Der Ausfallschutz stellt beim Factoring einen zentralen Baustein dar. Dass Ihr Debitor nicht zahlt, dafür übernimmt der Factor das Risiko. Geht Ihr Kunde insolvent, so bleibt Ihr Geld gleichwohl zuverlässig. Den Verlust trägt der Factor. Vor Forderungsausfällen wird Ihr Familienunternehmen dadurch abgesichert. Der Ausfallschutz ist speziell bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen bedeutsam. Vor der Insolvenz Ihres Kunden haben Sie keine Angst. Die Bonität der Debitoren wird vom Factor im Vorfeld anerkannt. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie arbeiten still sowie sicher. Der Ausfallschutz ist im Factoring-Preis beinhalten. Keine versteckten Kosten fallen an.

Sicherheit bei Insolvenz

Ihr Debitor wird insolvent und der Ausfallschutz greift: Der Factor zahlt den Rechnungsbetrag, wodurch Ihnen kein Geldverlust droht. Ein großer Forderungsausfall kann existenzbedrohend sein – das ist außergewöhnlich für kleine Meisterbetriebe zentral. Sie sind gesichert, weil der Ausfallschutz das verhindert und das Risiko vom Factor übernommen wird. Auf die Bonität Ihrer Kunden müssen Sie nicht selbst achten, denn der Factor prüft und sichert.

VOB-Abschlagsrechnungen ankaufen

Bauunternehmen kennen das Problem. Unbezahlt bleiben Abschlagsrechnungen nach VOB oftmals. Der Bauherr zögert die Zahlung hinaus. Kapital, das für Material und Löhne gebraucht wird, wird blockiert. Den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB vermitteln wir. Der Factor kauft jene Abschläge an. Bevor der Bauherr zahlt, erhalten Sie bereits Bargeld. Das Besondere: Geprüft werden das Aufmaß sowie der zugrunde liegende Bauvertrag durch den Factor. Die rechtlich zuverlässige Forderung wird so durch uns gewährleistet. Diese spezielle Form des Factorings bringt Bauhandwerkern Vorteile. Sie sichern ihre Liquidität über die gesamte Bauzeit.

Für Bauhandwerker gibt es die fokussierte Lösung.

Abschlagsrechnungen nach VOB sind an strenge formale Vorgaben gebunden. Eine Begutachtung des Aufmaßes auf Korrektheit und der Abtretungserlaubnis im Bauvertrag erfolgt durch den Factor. Ist alles in Ordnung, erfolgt der Kauf des Abschlags durch den Factor. Ihnen wird die Auszahlung zuteil. Das Geld fließt in den nächsten Bauabschnitt. Die Materialbestellung lässt sich umsetzen. Die Löhne werden ausgezahlt. Der Bau geht ohne finanzielle Unterbrechung weiter. Eine Sicherungshypothek gewährleistet Ihre Erwartungen bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn.

Offenes Factoring

Beim offenen Factoring kennt Ihr Kunde den Factor. Die Abtretung der Forderung an den Factor wird durch einen Rechnungsvermerk angezeigt. Der Debitor zahlt persönlich an den Factor. Dieses Verfahren achtet auf volle Transparenz bei allen Beteiligten. Der Factor übernimmt das Ausfallrisiko. Dass eine dritte Partei die Forderung prüft, weiß Ihr Kunde. Dadurch reduziert sich das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Kunden stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten, eignen sich für offenes Factoring. Der passende Factor für Ihre Branche wird von uns vermittelt. Gering bleibt der administrative Aufwand.

Vorteile der transparenten Variante

Die offene Abwicklung verringert das Ausfallrisiko, weil der Factor die Bonität Ihres Debitors überprüft. Nach Rechnungsstellung erhalten Sie unverzüglich Bargeld. Der Factor übernimmt das Inkasso. Das reduziert Zeit und Ressourcen. Diese Variante ist besonders bei öffentlichen Auftraggebern für Ihre Region oft sinnvoll. Durch die Nachvollziehbarkeit wird Vertrauen geschaffen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Der Factor widmet sich den Zahlungseingang.

Der Forderungsankauf

Ob Sie Ihr gesamtes Forderungsvolumen oder einzelne Forderungen veräußern, der Factor kauft diese an. Ihnen steht umgehend Bargeld zur Verfügung. Der schlichte Gedanke hinter dem Forderungsankauf ist genau dieser. Die Auswahl der zu verkaufenden Rechnungen treffen Sie. Keine Mindestmengen sind vorgesehen. Jede Forderung prüft man einzeln. Für gewerbliche Kunden sowie für private oder öffentliche Kunden vermitteln wir den Ankauf an Factor, die auf Ihre Branche spezialisiert sind. Warten Sie nicht mehr auf den Zahlungseingang, denn der Forderungsverkauf schafft sofortige Liquidität. Das Kapital fließt unverzüglich in Ihre Firma zurück.

Welche Forderungen sind geeignet?

Für fällige Forderungen aus erbrachten Leistungen eignet sich der Ankauf. Typische Beispiele stellen Handwerksrechnungen sowie Dienstleistungsverträge dar. Warenlieferungen lassen sich ebenfalls problemlos ankaufen. Der Factor prüft die Bonität des Debitors. Die Auszahlung erfolgt, wenn die Überprüfung positiv ist. Sie verkaufen die Forderung inklusive des Ausfallrisikos. Der Factor wird als neuer Gläubiger eingesetzt. Der Verwaltungsaufwand mit dieser Kostenrechnung entfällt für Sie.

Factoring in stiller Form

Nichts von der Forderungsabtretung dringt zu Ihren Kunden durch. Genau das definiert das stille Factoring. Zwar kauft der Factor Ihre Forderungen an, doch nach außen tritt er nicht auf. Mit dem eigenen Briefkopf rechnen Sie weiterhin ab. Ein Treuhandkonto regelt den Zahlungsverkehr. Geschützt werden Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden in Ottersweier durch diese Vertraulichkeit. Von der Zwischenfinanzierung bleibt jeder uninformiert. Diese Variante wird außergewöhnlich von Handwerksbetrieben und Bauunternehmen häufig bevorzugt. Ein offenes Factoring ließe Kunden an der Bonität zweifeln, so die Befürchtung. Beim stillen Verfahren gibt es dieses Risiko nicht. Intern bleibt die Durchführung. Über die Kommunikation haben Sie die volle Prüfung.

Wie funktioniert die Verschwiegenheit?

Ihr Debitor wird vom Factor nicht nah kontaktiert. Ihre Bankverbindung steht in Zukunft auf der Faktura, da die technische Abwicklung durch ein Treuhandkonto geschieht. Die Überweisung Ihres Kunden erfolgt an diese Kontoverbindung. Eine interne Verbuchung des Eingangs nimmt der Factor vor. Sie bekommen die Auszahlung persönlich nach Rechnungsstellung. Keinen Unterschied bemerkt der Debitor. Weil die Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen entgegnet, eignet sich diese Form für solche Unternehmen.

Häufige Fragen für Ihre Region

Als Dienstleister stehen wir Ihnen in der Region zur Verfügung.

Peggy Weißbach führt die Factoring-Vermittlung. Wir vermitteln Betrieben in der Region und Umgebung passende Factoring-Lösungen. Das stille Factoring bildet unseren Schwerpunkt. Die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen sind uns geläufig. Dass Kunden von der Forderungsabtretung erfahren, wollen Sie nicht. Diese Diskretion wird von uns gesichert. Wir vermitteln den für Sie passenden Factor. Wir bieten Ihnen eine aufrichtige Beratung. Ob Factoring für Ihr Unternehmen sinnvoll ist, prüfen wir. Wir vergleichen Pauschalpreise und detaillierte Gebührenstrukturen. Wir identifizieren das Konzept, die zu Ihnen passt. Unabhängig arbeiten wir. Wir vertreten Ihre Belange, nicht die der Banken.

Wodurch wir uns auszeichnen

Bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer offenen Beitrag im Skontobereich werden durch uns vermittelt. Mit der VOB kennen wir uns hervorragend aus. Der Ankauf von Abschlagsrechnungen wird von uns vermittelt. Eine direkte Beratung bekommen Sie durch uns. Mit einem Festpreis-Angebot erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden unsere Reaktion.

Wissenswertes rund um unsere Leistungen vor Ort

Als Finanzierungsalternative zur Bank bietet sich Factoring an. Ein Kredit wird nicht aufgenommen, sondern Forderungen verkauft. Darin besteht der grundlegende Unterschied. Die Abtretung bleibt Ihrem Kunden beim stillen Factoring verborgen. Beim offenen Factoring findet sich der Factor auf der Abrechnung genannt. Da beide Varianten ihre Berechtigung besitzen, hängt die Auswahl von Ihren Kunden und Ihrer Branche ab. Bauunternehmen mit VOB-Verträgen brauchen spezielle Lösungen. Der Factor muss das Aufmaß prüfen, da oft komplexe Abschlagsrechnungen vorliegen. Diese Begutachtung beherrschen die Factoren, die wir vermitteln. Ihre Buchhaltung wird durch Debitorenmanagement entlastet. Mahnwesen und Inkasso übernimmt der Factor. Sie haben keinen Stress mit säumigen Zahlern. Bei Insolvenz gewährleistet der Ausfallschutz Ihr Geld. Sie arbeiten still, wobei Liquidität das Resultat ist. Wenn Sie Bargeld brauchen, haben Sie es.

Wissenswertes

Durch den Verkauf von Vermögenswerten anstatt einer Kreditaufnahme wird Ihre Bilanz nicht belastet und Ihre Eigenkapitalquote verbessert sich. Weil Sie Forderungen bei Bargeldbedarf anpassungsfähig verkaufen können, entfallen feste Raten. Sicherheit wird dadurch geschaffen, dass der Factor das Risiko übernimmt.