Factoring Sankt Johann – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Offenes Factoring, Abschlagsrechnung VOB, Forderungsankauf, Debitorenmanagement

Factoring in stiller Form

Ihre Kunden bekommen von der Forderungsabtretung nichts mit, was den Kern des stillen Factorings ausmacht. Der Factor kauft Ihre Forderungen an, bleibt aber nach außen unsichtbar. Unter Verwendung Ihres eigenen Briefkopfes rechnen Sie weiter ab. Der Zahlungsverkehr wird über ein Treuhandkonto abgewickelt. Durch solche Diskretion sind Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden für Sankt Johann und das Umland gesichert. Niemandem wird die Zwischenfinanzierung bekannt. Meisterbetriebe und Bauunternehmen greifen speziell oft zu dieser Variante. Befürchtet wird, dass Kunden bei bekanntem Factoring die Bonität anzweifeln. Beim stillen Verfahren entfällt dieses Risiko. Intern findet die Durchführung statt. Sie wahren die volle Prüfung über die Kommunikation.

Wie die Diskretion funktioniert

Der Factor tritt nicht direkt mit Ihrem Debitor in Kontakt. Ihre Bankverbindung bleibt auf der Faktura bestehen, während die technische Abwicklung über ein Treuhandkonto läuft. An diese Kontoverbindung leistet Ihr Kunde die Überweisung. Intern verbucht der Factor den Eingang. Ihnen wird die Auszahlung direkt nach Rechnungsstellung gewährt. Keinen Unterschied bemerkt der Debitor. Da die Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen reagiert, ist diese Form für entsprechende Unternehmen geeignet.

Die transparente Factoring-Variante

Ihr Kunde kennt beim offenen Factoring den Factor. Auf der Rechnung steht vermerkt, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor zahlt direkt an den Factor. Alle Beteiligten erhalten durch dieses Verfahren volle Transparenz. Die Übernahme des Ausfallrisikos erfolgt durch den Factor. Eine dritte Partei überprüft die Forderung, was Ihr Kunde weiß. Das Risiko von Zahlungsverzug wird dadurch spürbar verringert. Für viele gewerbliche Auftraggeber stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Offenes Factoring eignet sich für Unternehmen, die ohnehin nachvollziehbar arbeiten. Wir vermitteln den passenden Factor für Ihre Branche. Der administrative Aufwand bleibt gering.

Die nachvollziehbare Variante und ihre Stärken

Weil der Factor die Bonität Ihres Debitors kontrolliert, senkt die transparente Abwicklung das Ausfallrisiko. Ihnen wird nach Rechnungsstellung sofort Bargeld gewährt. Der Factor übernimmt das Inkasso. Es senkt Zeit und Ressourcen. Diese Variante ist besonders bei öffentlichen Auftraggebern in Sankt Johann häufig sinnvoll. Vertrauen wird durch die Offenheit geschaffen. Sie konzentrieren sich auf Ihr Kerngeschäft. Der Factor sorgt sich um den Zahlungseingang.

Rechnungsfactoring

Unter Rechnungsfactoring versteht man den traditionellen Rechnungsverkauf. Sie stellen eine Rechnung und erhalten Bargeld, weil der Factor sie kauft. Einfach konzipiert sich dieser Ablauf. Für alle Branchen eignet sich das variable Rechnungsfactoring. Ihr gesamtes Volumen oder einzelne Rechnungen verkaufen Sie. Das Ausfallrisiko und das Debitorenmanagement werden durch den Factor übernommen. Sie besitzen keine Sorge mit dem Zahlungseingang. Den passenden Factor für Ihre Rechnungen finden wir durch Vermittlung. Sofortige Liquidität schafft das Rechnungsfactoring. Warten auf den Zahlungseingang entfällt, weil das Kapital umgehend zurückfließt.

Der Forderungsverkauf in klassischer Form

Beim Rechnungsfactoring, der häufigsten Factoringsart, wird Ihre Rechnung an den Factor verkauft. Einfach ist die Durchführung: Sie stellen die Kostenrechnung, der Factor prüft sie, und die Auszahlung erfolgt. Das Risiko wird vom Factor übernommen. Flexibel und problemlos ist das Rechnungsfactoring, das sich für Firmen jeder Größe eignet. Die geeignete Lösung wird von uns vermittelt.

Ihr Skontomanagement

Durch Skonto sparen Sie Geld bei vorzeitiger Zahlung. Die Liquidität für eine solche Skontonutzung ist allerdings vielfach nicht vorhanden. Factoring verschafft Ihnen die nötige Liquidität. Ihr Bargeld resultiert aus den eigenen Forderungen. Mit diesem Bargeld nutzen Sie den Lieferantenskonto. Im Skontobereich liegt der Betrag für das Factoring. Der Skontosparbetrag übersteigt die Ausgaben des Factorings. Das Skontomanagement führt zu einem optimierten Einkauf. Dadurch tätigen Sie preiswertere Einkäufe. Es steigen Ihre Margen. Den Skonto-Vorteil maximierende Factor werden von uns vermittelt. Von der Factoring-Lösung haben Sie Vorteile somit doppelt.

Die doppelte Ersparnis

Obwohl das Factoring eine Abgabe kostet, übersteigt der Skonto-Vorteil diese vielfach. Durch den frühen Zahlungseingang aus Ihren Forderungen erhalten Sie Skonto bei den Lieferanten. Die Ersparnis durch Skonto deckt die Factoring-Gebühr, sodass Sie am Ende Geld reduzieren. Sie kaufen preiswerter ein, was das Skontomanagement als strategischen Vorteil zeigt. Ihre Margen steigen, da der Factor diese Ersparnis macht möglich.

Debitorenmanagement

Nicht nur Mahnwesen, sondern mehr schließt ein das Debitorenmanagement. Das Inkasso bei Zahlungsverzug, das Forderungsmonitoring und die Begutachtung der Bonität Ihrer Kunden werden davon umfasst. Factor, die dieses Management umfassend übernehmen, vermitteln wir. Die Zahlungseingänge werden vom Factor überwacht. Er mahnt säumige Debitoren an. Er treibt die Forderungen ein. Keinen Stress haben Sie mit unbezahlten Rechnungen. Ihre Buchhaltung wird durch das Debitorenmanagement erleichtert. Das Tagesgeschäft hat die volle Konzentration Ihrer Mitarbeiter. Der Factor nimmt sich an die Schuldner. Die Bonität moderner Kunden kontrolliert er, bevor Sie den Auftrag annehmen. Forderungsausfallrisiken werden hierdurch reduziert.

Die Prüfung sowie die Beaufsichtigung

Jeder neue Debitor hat seine Bonität vom Factor prüfen zu lassen. Die Zahlungsziele werden von ihm überwacht. Tritt Verzug ein, führt der Factor das Inkasso durch. Das bietet Schutz vor Forderungsausfällen. Typische Zahlungsprobleme und die Branche sind dem Factor bestens vertraut. Freundlich, aber bestimmt erfolgt die Mahnung durch ihn. Das garantiert das Fortbestehen der Kundenbeziehung. Ein eigenes Auftreten als Mahner ist für Sie nicht nötig. Diese unangenehme Rolle wird vom Factor übernommen. Das schont Ihre Zeit sowie Ihre Nerven.

Ihr Ausfallschutz

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Dass Ihr Debitor nicht zahlt, dafür übernimmt der Factor das Risiko. Selbst bei Insolvenz Ihres Kunden bleibt Ihr Geld nichtsdestotrotz verlässlich. Für den Verlust kommt der Factor auf. Ihr Unternehmen ist dadurch vor Forderungsausfällen abgesichert. Gerade bei langen Zahlungszielen und großen Aufträgen ist der Ausfallschutz zentral. Sie verfügen über keine Angst vor der Insolvenz Ihres Kunden. Die Bonität der Debitoren wird vom Factor im Vorfeld anerkannt. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Sie arbeiten still und zuverlässig. Enthalten ist der Ausfallschutz im Factoring-Preis. Versteckte Ausgaben gibt es nicht.

Sicherheit bei Insolvenz

Greift der Ausfallschutz bei Insolvenz Ihres Debitors, zahlt der Factor den Rechnungsbetrag, sodass Sie kein Geld verlieren. Dass das außergewöhnlich für kleine Meisterbetriebe wichtig ist, liegt daran, dass ein großer Forderungsausfall existenzbedrohend sein kann. Indem der Ausfallschutz das verhindert, übernimmt der Factor das Risiko und Sie sind geschützt. Auf die Bonität Ihrer Kunden müssen Sie nicht selbst achten, denn der Factor überprüft und garantiert.

Ankauf von VOB-Abschlagsrechnungen

Bauunternehmen ist das Problem vertraut. Abschlagsrechnungen nach VOB bleiben oft unbezahlt. Der Bauherr zögert die Zahlung hinaus. Das für Löhne und Material benötigte Kapital wird blockiert. Den Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB vermitteln wir. Diese Abschläge werden vom Factor angekauft. Sie erhalten Bargeld, bevor vom Bauherrn gezahlt wird. Das Besondere: Der Factor überprüft das Aufmaß und den zugrunde liegenden Bauvertrag. So stellen wir zuverlässig, dass die Forderung rechtlich zuverlässig ist. Diese spezielle Form des Factorings bringt Bauhandwerkern Vorteile. Über die gesamte Bauzeit sichern Sie Ihre Liquidität.

Bauhandwerker bekommen eine spezialisierte Lösung.

An strenge formale Anforderungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Das Aufmaß und die Abtretungserlaubnis des Bauvertrags werden durch den Factor auf Richtigkeit prüft. Wenn alles in Ordnung ist, kauft der Factor den Abschlag. Die Auszahlung bekommen Sie. Dem nächsten Bauabschnitt wird das Geld zugeführt. Es kann Material bestellt werden. Löhne werden gezahlt. Der Bau geht finanziell ununterbrochen weiter. Bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn sichert eine Sicherungshypothek Ihre Anforderungen.

Beschaffung von Liquidität

Liquidität ist die Lebensader jedes Unternehmens. Fehlt Bargeld, ist weder der Kauf von Materialien noch die Zahlung von Löhnen möglich. Durch Factoring unterstützen wir bei der Liquiditätsbeschaffung. Ihre Forderungen werden vom Factor gekauft. Sofort erhalten Sie Bargeld. Das schafft finanzielle Beweglichkeit. Skonti können von Ihnen genutzt werden. Bei Ihren Zulieferer bekommen Sie Rabatte. Aufträge, die ohne Factoring abgelehnt werden müssten, nehmen wachstumsorientierte Betriebe aus Ihrer Umgebung dank Factoring an. Unverzüglich steht die Liquidität da. Ein Warten auf den Zahlungseingang entfällt. Der Cashflow wird durch den Factor gesichert. Ohne sich zu verschulden, wächst Ihr Unternehmen.

Mehr Beweglichkeit ohne Bank

Factoring bedeutet Forderungsverkauf und keine Kreditaufnahme, was Ihre Liquidität ohne Bilanzbelastung erhöht. Ein Verkauf von Vermögenswerten ist der Unterschied zur Bankfinanzierung, weshalb Tilgungspläne und Schuldendienst entfallen. Ohne aktuelle Schulden zu machen, bekommen Sie durch die Factoring-Vermittlung Bargeld, die die stimmige Lösung vermittelt.

Der Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder das gesamte Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Diese Forderungen kauft der Factor an. Sofort erhalten Sie Bargeld. Hinter dem Forderungsankauf steckt dieser einfache Gedanke. Die Wahl der zu verkaufenden Rechnungen treffen Sie. Keine Mindestmengen sind vorgesehen. Jede Forderung überprüft man einzeln. Den Ankauf vermitteln wir an auf Ihre Branche fokussierte Factor. Für gewerbliche Kunden gilt das gleichermaßen wie für private oder öffentliche Kunden. Warten Sie nicht mehr auf den Zahlungseingang, denn der Forderungsverkauf schafft sofortige Liquidität. Das Kapital fließt sofort in Ihr Unternehmen zurück.

Welche Forderungen eignen sich?

Für fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen eignet sich der Ankauf. Als typische Beispiele gelten Dienstleistungsverträge und Handwerksrechnungen. Problemlos ankaufen lassen sich auch Warenlieferungen. Der Factor prüft die Bonität des Debitors. Ist die Begutachtung positiv, wird ausgezahlt. Sie verkaufen die Forderung inklusive des Ausfallrisikos. Als neuer Gläubiger fungiert der Factor. Keinen Verwaltungsaufwand mehr haben Sie mit dieser Rechnung.

Aus Sankt Johann sind wir Ihr Dienstleister.

Peggy Weißbach führt die Factoring-Vermittlung. Wir vermitteln Factoring-Lösungen für Firmen im Raum Sankt Johann und Region. Auf dem stillen Factoring liegt unser Schwerpunkt. Wir sind vertraut mit die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen. Sie wünschen nicht, dass Kunden die Forderungsabtretung erfahren. Wir gewährleisten diese Vertraulichkeit. Wir vermitteln den für Sie passenden Factor. Ehrlich beraten wir Sie. Ob Factoring für Ihren Fachbetrieb sinnvoll ist, kontrollieren wir. Detaillierte Gebührenstrukturen sowie Pauschalpreise vergleichen wir. Es wird von uns das Konzept gefunden, die zu Ihnen passt. Unsere Arbeitsweise ist unabhängig. Nicht die der Banken, sondern Ihre Eigeninteressen repräsentieren wir.

Wodurch wir uns auszeichnen

Die Vermittlung einer Auszahlung von bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Gebühr im Skontobereich erfolgt durch uns. Die VOB ist uns bestens bekannt. Abschlagsrechnungen lassen wir für Sie ankaufen. Sie werden von uns individuell beraten. Innerhalb von Tag und Nacht erhalten Sie von uns ein Festpreis-Angebot als Rückmeldung.

Oft gestellte Fragen in der Region

Wissenswertes rund um unsere Leistungen für die Region

Factoring stellt eine Finanzierungsalternative zur Bank dar. Forderungen werden verkauft, statt einen Kredit aufzunehmen. Genau das ist der grundlegende Unterschied. Ihr Kunde erfährt beim stillen Factoring nichts von der Abtretung. Beim offenen Factoring demgegenüber wird der Factor auf der Kostenrechnung genannt. Ihre Branche sowie Ihre Kunden entscheiden über die Entscheidung, da beide Varianten ihre Berechtigung haben. Bauunternehmen mit VOB-Verträgen brauchen spezielle Angebote. Der Factor muss das Aufmaß kontrollieren, da vielfach komplexe Abschlagsrechnungen vorliegen. Diese Kontrolle beherrschen die Factoren, die wir vermitteln. Da der Factor Mahnwesen und Inkasso übernimmt, erleichtert das Debitorenmanagement Ihre Buchhaltung. Der Ausfallschutz gewährleistet Ihr Geld bei Insolvenz, sodass Sie keinen Stress mit säumigen Zahlern haben. Sie arbeiten entspannt. Das Resultat ist Liquidität. Bargeld haben Sie, wenn Sie es brauchen.

Gut zu wissen

Ihre Eigenkapitalquote weiterentwickelt sich, weil Factoring als Verkauf von Vermögenswerten die Bilanz nicht belastet und keinen Kredit darstellt. Weil Sie Forderungen bei Bargeldbedarf flexibel verkaufen können, entfallen feste Raten. Das übernommene Risiko des Factors schafft Sicherheit.