Factoring Schutterwald – ↗️Factoring-Vermittlung: ✓Forderungsankauf, Abschlagsrechnung VOB, Offenes Factoring, Debitorenmanagement

Ausfallschutz

Ein zentraler Baustein des Factorings ist der Ausfallschutz. Von dem Risiko einer Nichtzahlung Ihres Debitors übernimmt für Sie der Factor. Ihr Geld bleibt trotzdem verlässlich, falls Ihr Kunde insolvent geht. Für den Verlust kommt der Factor auf. Ihr Unternehmen ist dadurch vor Forderungsausfällen gesichert. Der Ausfallschutz ist besonders bei großen Aufträgen mit langen Zahlungszielen wichtig. Die Insolvenz Ihres Kunden bereitet Ihnen keine Angst. Im Vorfeld überprüft der Factor die Bonität der Debitoren. Da er die Risiken kennt, übernimmt er sie. Ruhig und verlässlich arbeiten Sie. Enthalten ist der Ausfallschutz im Factoring-Preis. Versteckte Aufwendungen gibt es nicht.

Insolvenz mit Sicherheit

Ihr Debitor wird insolvent und der Ausfallschutz greift: Der Factor zahlt den Rechnungsbetrag, wodurch Ihnen kein Geldverlust droht. Besonders für kleine Meisterbetriebe ist das wichtig, da ein großer Forderungsausfall existenzbedrohend sein kann. Sie sind abgesichert, weil der Ausfallschutz das verhindert und das Risiko vom Factor übernommen wird. Da der Factor prüft und gewährleistet, müssen Sie nicht selbst auf die Bonität Ihrer Kunden achten.

Offenes Factoring

Beim offenen Factoring kennt Ihr Kunde den Factor. Auf der Rechnung steht ein Vermerk, dass die Forderung an den Factor abgetreten wurde. Der Debitor zahlt unmittelbar an den Factor. Dieses Verfahren sorgt für volle Transparenz bei allen Beteiligten. Vom Factor wird das Ausfallrisiko übernommen. Ihr Kunde weiß um die Überprüfung der Forderung durch eine dritte Partei. Dadurch reduziert sich das Risiko von Zahlungsverzug spürbar. Für viele gewerbliche Kunden stellt dieser Vermerk ein Qualitätsmerkmal dar. Offenes Factoring eignet sich für Unternehmen, die ohnehin offen arbeiten. Der passende Factor für Ihre Branche wird von uns vermittelt. Gering bleibt der administrative Aufwand.

Vorteile der offenen Variante

Die offene Durchführung senkt das Ausfallrisiko, weil der Factor die Bonität Ihres Debitors überprüft. Sobald Sie eine Abrechnung stellen, bekommen Sie umgehend Bargeld. Der Factor übernimmt das Inkasso. Dadurch reduzieren Sie Zeit und Ressourcen. Bei öffentlichen Auftraggebern aus Schutterwald und Umgebung erweist sich diese Variante außergewöhnlich oft als sinnvoll. Durch die Offenheit wird Vertrauen geschaffen. Auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren Sie sich. Um den Zahlungseingang kümmert sich der Factor.

Factoring für Rechnungen

Beim Rechnungsfactoring werden Rechnungen bewährt verkauft. Sie stellen eine Rechnung, die der Factor kauft, womit Sie Bargeld bekommen. Dieser Ablauf ist einfach. Sämtliche Branchen eignen sich für das flexible Rechnungsfactoring. Einzelne Rechnungen oder Ihr gesamtes Volumen werden von Ihnen verkauft. Das Ausfallrisiko sowie das Debitorenmanagement übernimmt der Factor. Sorgen um den Zahlungseingang haben Sie nicht. Für Ihre Rechnungen vermitteln wir den passenden Factor. Sofortige Liquidität wird durch das Rechnungsfactoring geschaffen. Auf den Zahlungseingang warten Sie nicht, da das Kapital umgehend zurückfließt.

Der klassische Forderungsverkauf

Beim Rechnungsfactoring, der häufigsten Factoringsart, wird Ihre Rechnung an den Factor verkauft. Nachdem Sie die Abrechnung gestellt haben, prüft der Factor sie, woraufhin die Auszahlung erfolgt und Sie sofort Bargeld haben. Der Factor übernimmt das Risiko. Flexibel und einfach ist das Rechnungsfactoring, das sich für Firmen jeder Größe eignet. Wir vermitteln die richtige Lösung.

Factoring in stiller Form

Nichts von der Forderungsabtretung dringt zu Ihren Kunden durch. Genau das definiert das stille Factoring. Zwar kauft der Factor Ihre Forderungen an, doch nach außen tritt er nicht auf. Mit dem eigenen Briefkopf rechnen Sie nach wie vor ab. Ein Treuhandkonto regelt den Zahlungsverkehr. Geschützt werden Ihre Geschäftsbeziehungen zu Kunden im Raum Schutterwald durch diese Vertraulichkeit. Von der Zwischenfinanzierung bleibt jeder uninformiert. Diese Variante wird besonders von Handwerksbetrieben und Bauunternehmen häufig bevorzugt. Ein offenes Factoring ließe Kunden an der Bonität zweifeln, so die Befürchtung. Beim stillen Verfahren gibt es dieses Risiko nicht. Intern bleibt die Durchführung. Über die Kommunikation haben Sie die volle Überwachung.

Wie die Vertraulichkeit funktioniert

Der Factor tritt nicht direkt mit Ihrem Debitor in Kontakt. Die Faktura trägt weiterhin Ihre Bankverbindung, technisch abgewickelt über ein Treuhandkonto. An diese Kontoverbindung leistet Ihr Kunde die Überweisung. Der Rechnungseingang wird intern durch den Factor verbucht. Ihnen wird die Auszahlung persönlich nach Rechnungsstellung gewährt. Für den Debitor ist kein Unterschied erkennbar. Weil die Kundenbeziehung empfindlich auf Finanzierungsstrukturen antwortet, eignet sich diese Form für solche Unternehmen.

Das Skontomanagement

Ein Preisreduzierung für vorzeitige Zahlung ist Skonto. Oft fehlt allerdings die Liquidität zur Skontonutzung. Factoring verschafft Ihnen die nötige Liquidität. Aus Ihren Forderungen erhalten Sie Bargeld. Dieses Bargeld dient der Skontonutzung bei Ihren Lieferanten. Im Skontobereich liegt der Betrag für das Factoring. Das Factoring kostet weniger, als der Skontoertrag ausmacht. Das Skontomanagement führt zu einem optimierten Einkauf. Dadurch tätigen Sie günstigere Einkäufe. Es steigen Ihre Margen. Factor, die den Skonto-Vorteil maximieren, vermitteln wir. Somit haben Sie einen doppelten Profit von der Factoring-Lösung.

Die doppelte Ersparnis

Obwohl das Factoring eine Beitrag kostet, übersteigt der Skonto-Vorteil diese vielfach. Sie erhalten Bargeld aus Ihren Forderungen, um Ihre Zulieferer früh zu zahlen und Skonto zu erhalten. Da die Skonto-Ersparnis die Factoring-Gebühr deckt, verringern Sie am Ende Geld. Sie kaufen attraktiver ein, was das Skontomanagement als strategischen Vorteil zeigt. Diese Ersparnis wird durch den Factor erlaubt, wodurch Ihre Margen steigen.

Beschaffung von Liquidität

Als Lebensader jedes Betriebs fungiert die Liquidität. Weder können Materialien gekauft noch Löhne gezahlt werden, falls Bargeld fehlt. Bei der Beschaffung von Liquidität hilft Factoring, das wir anbieten. Vom Factor lassen Sie Ihre Forderungen abkaufen. Ihnen steht sofort Bargeld zur Verfügung. Das schafft finanzielle Beweglichkeit. Skonti können von Ihnen genutzt werden. Ihre Lieferanten gewähren Ihnen Rabatte. Aufträge, die ohne Factoring abgelehnt werden müssten, nehmen wachstumsorientierte Firmen aus dem Großraum Schutterwald dank Factoring an. Unverzüglich steht die Liquidität da. Sie wünschen den Zahlungseingang nicht abzuwarten. Der Cashflow wird durch den Factor garantiert. Ihr Familienunternehmen wächst, ohne dass Schulden gemacht werden.

Mehr Beweglichkeit gänzlich ohne Bank

Factoring bedeutet Forderungsverkauf und keine Kreditaufnahme, was Ihre Liquidität ohne Bilanzbelastung steigert. Ein Verkauf von Vermögenswerten ist der Unterschied zur Bankfinanzierung, weshalb Tilgungspläne und Schuldendienst entfallen. Die Factoring-Vermittlung vermittelt die ideale Lösung, wodurch Sie ohne aktuelle Schulden Bargeld erhalten.

Abschlagsrechnungen Ankauf VOB

Bauunternehmen kennen das Problem. Oft bleiben Abschlagsrechnungen nach VOB unbezahlt. Der Bauherr zögert die Zahlung hinaus. Das für Löhne und Material benötigte Kapital wird blockiert. Der Ankauf von Abschlagsrechnungen nach VOB wird durch uns vermittelt. Diese Abschläge werden vom Factor angekauft. Bargeld erhalten Sie, noch bevor der Bauherr zahlt. Das Besondere: Der Factor prüft das Aufmass und die zugrunde liegende Bauvertrag. So stellen wir zuverlässig, dass die Forderung rechtlich zuverlässig ist. Bauhandwerker profitieren von dieser speziellen Form des Factorings. Sie garantieren ihre Liquidität über die gesamte Bauzeit.

Speziallösung für Bauhandwerker

An strenge formale Anforderungen sind Abschlagsrechnungen nach VOB gebunden. Der Factor überprüft, ob das Aufmass korrekt ist und der Bauvertrag die Abtretung erlaubt. Der Abschlag wird vom Factor gekauft, sofern alles in Ordnung ist. Die Auszahlung erhalten Sie. Dem nächsten Bauabschnitt wird das Geld zugeführt. Die Materialbestellung ist machbar. Die Lohnzahlung erfolgt. Finanziell ununterbrochen wird der Bau fortgesetzt. Bei Streitigkeiten mit dem Bauherrn garantiert eine Sicherungshypothek Ihre Erwartungen.

Debitorenmanagement

Nicht nur Mahnwesen, sondern mehr beinhaltet das Debitorenmanagement. Es umfasst die Überprüfung der Bonität Ihrer Kunden, das Forderungsmonitoring und das Inkasso bei Zahlungsverzug. Wir vermitteln Factor zur vollständigen Übernahme dieses Managements. Der Factor behält die Zahlungseingänge im Blick. Er mahnt säumige Debitoren an. Die Forderungseintreibung obliegt ihm. Unbezahlte Rechnungen bereiten Ihnen keinen Stress. Das Debitorenmanagement unterstützt Ihre Buchhaltung. Auf das Tagesgeschäft konzentrieren sich Ihre Mitarbeiter. Der Factor widmet sich den Schuldnern. Er prüft die Bonität moderner Kunden, bevor Sie den Auftrag annehmen. Forderungsausfallrisiken werden hierdurch verringert.

Die Überprüfung sowie die Aufsicht

Die Bonität jedes neuen Debitors wird durch den Factor geprüft. Er überwacht die Zahlungsziele. Bei Verzug übernimmt der Factor das Inkasso. Das bietet Schutz vor Forderungsausfällen. Die Branche samt typischer Zahlungsprobleme ist dem Factor bekannt. Bestimmtheit und Freundlichkeit zeichnen sein Mahnen aus. Die Kundenbeziehung wird dadurch erhalten. Es ist für Sie nicht erforderlich, selbst als Mahner aufzutreten. Diese unangenehme Rolle wird vom Factor übernommen. Ihre Nerven und Ihre Zeit werden durch das geschont.

Forderungsankauf

Einzelne Forderungen oder das gesamte Forderungsvolumen werden von Ihnen verkauft. Diese Forderungen kauft der Factor an. Sofort bekommen Sie Bargeld. Hinter dem Forderungsankauf steckt dieser simple Gedanke. Welche Rechnungen Sie verkaufen möchten, wählen Sie selbst aus. Mindestmengen gibt es nicht. Jede einzelne Forderung wird anerkannt. Für gewerbliche Kunden sowie für private oder öffentliche Auftraggeber vermitteln wir den Ankauf an Factor, die auf Ihre Branche ausgerichtet sind. Der Forderungsverkauf bringt sofortige Liquidität. Sie müssen nicht mehr auf den Zahlungseingang warten. Sofort zurück in Ihren Betrieb fließt das Kapital.

Welche Forderungen sich eignen

Fällige Forderungen aus erbrachten Dienstleistungen lassen sich durch den Ankauf verwirklichen. Typische Beispiele sind Handwerksrechnungen und Dienstleistungsverträge. Auch der Ankauf von Warenlieferungen ist störungsfrei möglich. Vom Factor erfolgt die Prüfung der Debitorenbonität. Die Auszahlung erfolgt, wenn die Begutachtung positiv ist. Inklusive des Ausfallrisikos verkaufen Sie die Forderung. Als neuer Gläubiger fungiert der Factor. Mit dieser Faktura haben Sie keinen Verwaltungsaufwand mehr.

Fragen, die hier vor Ort immer wieder gestellt werden

Der Dienstleister für Schutterwald und Umgebung sind wir.

Peggy Weißbach führt die Factoring-Vermittlung. Wir vermitteln Factoring-Lösungen für Firmen für Schutterwald und Region. Auf dem stillen Factoring liegt unser Schwerpunkt. Die Bedenken von Handwerkern und Bauunternehmen sind uns geläufig. Sie suchen nicht, dass Kunden die Forderungsabtretung erfahren. Für diese Verschwiegenheit garantieren wir. Wir vermitteln den für Sie passenden Factor. Wir bieten Ihnen eine transparente Beratung. Es wird von uns zertifiziert, ob Factoring für Ihre Firma sinnvoll ist. Detaillierte Gebührenstrukturen sowie Pauschalpreise vergleichen wir. Wir finden das Konzept, welche zu Ihnen passt. Wir agieren unabhängig. Wir einstehen Ihre Belange und nicht die der Banken.

Was uns auszeichnet

Die Verkaufsvermittlung einer Auszahlung von bis zu 100 Prozent der Rechnungssumme abzüglich einer nachvollziehbaren Abgabe im Skontobereich erfolgt durch uns. Wir wissen die VOB. Wir vermitteln Ihnen den Ankauf Ihrer Abschlagsrechnungen. Persönlich begleiten wir Sie ausgesprochen bereitwillig. Innerhalb von Tag und Nacht melden wir uns mit einem Festpreis-Angebot bei Ihnen zurück.

Wissenswertes zu unseren Leistungen aus der Region

Factoring ist der Bank als Finanzierungsalternative gegenüberzustellen. Forderungsverkauf ersetzt die Kreditaufnahme. So definiert sich der grundlegende Unterschied. Die Abtretung bleibt Ihrem Kunden beim stillen Factoring verborgen. Beim offenen Factoring findet sich der Factor auf der Rechnung genannt. Da beide Varianten ihre Berechtigung besitzen, hängt die Entscheidung von Ihren Kunden und Ihrer Branche ab. Bauunternehmen mit VOB-Verträgen brauchen spezielle Lösungen. Der Factor muss das Aufmaß überprüfen, da oft komplexe Abschlagsrechnungen vorliegen. Diese Überprüfung beherrschen die Factoren, die wir vermitteln. Debitorenmanagement unterstützt Ihre Buchhaltung, indem der Factor Mahnwesen sowie Inkasso übernimmt. Der Ausfallschutz sichert Ihr Geld bei Insolvenz, sodass Sie keinen Stress mit säumigen Zahlern haben. Sie arbeiten ruhig, wobei Liquidität das Ergebnis ist. Wenn Bargeldbedarf besteht, verfügen Sie über Bargeld.

Gut zu wissen

Durch den Verkauf von Vermögenswerten anstatt einer Kreditaufnahme wird Ihre Bilanz nicht belastet und Ihre Eigenkapitalquote weiterentwickelt sich. Flexible Factoring-Lösungen ergeben, dass Forderungen bei Bargeldbedarf verkauft werden, ohne dass Sie an feste Raten gebunden sind. Sicherheit wird dadurch geschaffen, dass der Factor das Risiko übernimmt.